Preparándote para cerrar el año con los mejores gastos

El cierre del año no solo es un momento para reflexionar sobre los logros y desafíos, sino también una oportunidad clave para optimizar tus finanzas. En el último trimestre, puedes planificar de manera estratégica tus gastos y maximizar las deducciones fiscales, con el fin de obtener un saldo a favor en tu declaración anual de abril.

El primer paso para optimizar tus finanzas en el último trimestre es realizar una revisión exhaustiva de tu situación fiscal. Revisa cuánto has gastado y cuánto puedes seguir deduciendo. Ya que algunos gastos tienen límites establecidos por el SAT.

Gastos deducibles que puedes aprovechar

Entre los gastos deducibles más comunes que puedes aprovechar se encuentran:

Gastos médicos y hospitalarios: Incluyen consultas, análisis de laboratorio, tratamientos y cirugías. Es importante que las facturas estén a tu nombre o al de tus dependientes económicos.
Honorarios profesionales: Como los pagos realizados a médicos, abogados, contadores, etc.
Gastos educativos: Como las colegiaturas de tus hijos en instituciones privadas, hasta los límites permitidos por el SAT.
Donativos: A organizaciones autorizadas que realicen actividades de interés público.

Realiza un inventario de tus facturas y asegúrate de que todos estos gastos estén bien documentados y con comprobantes fiscales válidos.

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Invierte antes de que termine el año

Si tienes en mente hacer compras para tu negocio o necesidades personales que puedan ser deducibles, el último trimestre es el momento ideal. Esto puede incluir la compra de equipo de oficina, renovación de software o inversión en maquinaria.

Debido a que estas compras no solo beneficiará el crecimiento de tu empresa, sino que también reducirán la base gravable en tu declaración. Sin embargo, no olvides que los bienes adquiridos deben ser utilizados en actividades económicas que generen ingresos y deben contar con la factura correspondiente para ser deducibles.

Compras estratégicas que puedes hacer:

• Equipo tecnológico: Laptops, impresoras, escáneres o cualquier equipo necesario para operar tu negocio.
• Software especializado: Herramientas o programas de gestión que faciliten tu trabajo o el de tu equipo.
• Inversiones en mejoras: Si tienes una oficina o negocio físico, la renovación de mobiliario o infraestructura también puede ser deducible.

Los pagos anticipados pueden ayudarte

Otra excelente estrategia es adelantar pagos de servicios antes del fin de año. Si tienes gastos recurrentes que usualmente cubres mensualmente, como el alquiler de oficinas, servicios de internet o mantenimiento, puedes hacer el pago anual por adelantado.

De esta manera, aseguras que dichos pagos sean deducibles en el año fiscal actual y reduces la cantidad de impuestos que debes pagar. Los gastos anticipados pueden incluir:

Renta de oficina o local comercial: Si pagas el alquiler del próximo año antes del 31 de diciembre, el monto será deducible en tu declaración.
Servicios esenciales: Luz, agua, internet o cualquier otro servicio necesario para operar tu negocio.
Mantenimiento de equipo o instalaciones: Realizar reparaciones o mantenimiento preventivo puede ser una inversión inteligente y deducible.

No olvides tus gastos que son deducciones personales

Los gastos personales también juegan un papel importante en la optimización de tu declaración. Los intereses reales pagados por créditos hipotecarios, las primas por seguros de gastos médicos y los gastos médicos no cubiertos por seguros son algunos de los rubros que puedes aprovechar.

Este es un buen momento para revisar si puedes adelantar alguno de estos pagos o completar los que ya tienes. Además, otros gastos como el transporte escolar de tus hijos, donaciones a instituciones autorizadas y hasta los intereses de tu tarjeta de crédito pueden ser deducidos si cuentas con la factura correspondiente.

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Conclusión

El último trimestre del año es el momento perfecto para planificar tus finanzas y optimizar tus impuestos. Aprovechar las deducciones fiscales disponibles, adelantar pagos y realizar aportaciones voluntarias a tu Afore son estrategias clave para obtener un saldo a favor en tu declaración anual de abril.

Planifica con antelación, aprovecha las deducciones y recibe tu devolución de impuestos en 2025 con tranquilidad.

Fuentes a consultar

Pay as you go, so you won’t owe: A guide to withholding, estimated taxes and ways to avoid the estimated tax penalty. (s/f). Irs.gov. Recuperado el 28 de octubre de 2024, de https://www.irs.gov/payments/pay-as-you-go-so-you-wont-owe-a-guide-to-withholding-estimated-taxes-and-ways-to-avoid-the-estimated-tax-penalty

Rocky Mengle, Attorney. (s/f). 20 common tax deductions: Examples for your next tax return. Recuperado el 28 de octubre de 2024, de https://turbotax.intuit.com/tax-tips/fun-facts/9-things-you-didnt-know-were-tax-deductions/L6M1dynSH

Schoenberger, C. R. (2016, agosto 23). Fourth-quarter tax strategies. Business Jet Traveler. https://bjtonline.com/business-jet-news/time-off/fourth-quarter-tax-strategies