Finanzas… Una palabra que puede causar ansiedad ya sea una empresa, un emprendimiento o incluso una persona con un régimen fiscal de sueldos y salarios. Entender y comprender el balance de resultados puede resultar muy útil para una mejor gestión financiera.
Balance de resultados: Qué es
También conocido como estado de pérdidas y ganancias o estado de resultados. Consiste en un documento financiero que muestra los ingresos, gastos y beneficios (o pérdidas) de una entidad durante un período específico de tiempo.
Ahora, para una persona con un régimen fiscal de sueldos y salarios, el balance de resultados puede ayudar a comprender mejor la situación financiera y tomar decisiones informadas sobre gastos, ahorros e inversiones.
Por qué tener un balance de resultados
Como ya te mencionamos, mantener un balance de resultados puede ayudarte a mejorar tu gestión financiera ya que te permite comprender:
Control de Gastos
Al mantener un registro detallado de los ingresos y gastos en un balance de resultados. Podrás identificar las áreas donde se están gastando más de lo necesario y tomar medidas para reducir costos.
Planificación Financiera
Con un balance de resultados, es posible prever futuros gastos y establecer metas financieras realistas. Esto puede incluir la creación de un fondo de emergencia, el ahorro para la jubilación o la inversión en educación o bienes raíces.
Cumplimiento Fiscal
El balance de resultados proporciona una visión clara de los ingresos totales, lo que facilita el cálculo de impuestos sobre la renta y otras obligaciones fiscales. Esto es especialmente útil durante la temporada de declaración de impuestos. Descubre sobre las devoluciones de SAT
Toma de Decisiones Informadas
Al comprender tu situación financiera a través del balance de resultados, los trabajadores pueden tomar decisiones financieras más informadas. Esto incluye decidir sobre compras importantes, inversiones o incluso cambios de carrera.
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Qué datos se incluyen en un balance de resultados
Ingresos: Esta sección incluye todos los ingresos obtenidos durante el período, como sueldo base, bonificaciones, comisiones u otros ingresos adicionales.
Gastos: En esta sección se detallan todos los gastos en los que se ha incurrido, como impuestos sobre la renta, seguridad social, gastos de vivienda, alimentos, transporte, entre otros.
Beneficios o Pérdidas: La diferencia entre los ingresos totales y los gastos totales representa el beneficio (si los ingresos son mayores que los gastos) o la pérdida (si los gastos son mayores que los ingresos) durante el período.
Otras razones para mantener un balance de resultados
Mantener este documento que te indica cuánto dinero ganaste durante el año fiscal, cuánto pagaste en impuestos, deudas o gastos. Puede parecer algo sencillo, pero es más que solo números. Esta información es esencial para determinar si pagaste la cantidad correcta de impuestos durante el año o si debes más o, incluso mejor, si te deben un reembolso.
Es una forma de garantizar que tus finanzas estén en orden. Ya que te permite tener una visión clara de tu situación financiera y te ayuda a planificar para el futuro.
Fuentes a consultar
Hart, M. (2022, agosto 25). The beginner’s guide to balance sheets. HubSpot. https://blog.hubspot.com/sales/balance-sheet
How do you read a balance sheet? (2004, marzo 2). Investopedia. https://www.investopedia.com/articles/04/031004.asp
(S/f). Sec.gov. Recuperado el 2 de abril de 2024, de https://www.sec.gov/reportspubs/investor-publications/investorpubsbegfinstmtguide
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